지난번에서는 투자 전략 4-3-2-1 포메이션 전술 공격수 투자 종목에 대해 알아보았다. 이번편(후속편)에서는 중앙 미드필더와 수비 투자 종목에 대해 논의하고자 한다. 축구 경기에서 승리하기 위해 완벽한 전술 운용과 선수 개개별 능력을 포지션에 맞게 배치하여야 한다. 투자도 포지션별 역할 분담이 핵심이다. 필자가 보유 중인 종목들을 축구 경기와 비유하여 투자 전술 후속 편을 서술하고자 한다. 1. 그래서 중원의 사령관은 누군데? 알파벳( GOOG L )은 최근 AI리그에서 잠시 주춤하는 듯 보였으나, 다시 주도권을 잡기 위해 아우스터(oust) 전술을 준비 중이다. "이미 너무 올랐나?"싶을 때가 있지만 팀에 이런 월드클래스 미드필더 한명은 반드시 있어야 우승(장기적인 수익관점)할 수 있다. 워낙 피지컬이 좋아서 전후반전을 다 소화해 낼 수 있다고 본다. 1. 경기 지배력: "모든 패스는 구글로 통한다" 전술적 가치: 축구에서 미드필더가 공을 소유해야 경기를 주도하듯, 전 세계 인터넷 트래픽(패스)의 90% 이상이 구글 검색과 유튜브를 거쳐 간다. 압도적 점유율: 상대 팀(경쟁사)이 아무리 압박해도 알파벳은 '검색'이라는 강력한 개인기로 공을 뺏기지 않고 점유율을 유지한다. 2. 창의적인 패스: "AI와 광고라는 킬러 패스" 전술적 가치: 사령관은 단순히 공을 돌리기만 하지 않다. 결정적인 순간에 전방의 스트라이커( OUST , SO U N )에게 득점 기회를 열어주는 킬러 패스를 찌른다. 미래 가치: 알파벳의 '제미나이(Gemini)' AI 기술은 팀 전체의 공격 파괴력을 높여주는 창의적인 전술 지시와 같다. 3. 밸런스 유지: "공격과 수비의 완벽한 연결고리" 전술적 가치: 공격이 막힐 때는 뒤로 공을 돌려 숨을 고르고, 수비가 흔들릴 때는 탄탄한 현금 보유력(피지컬)으로 팀을 안정시킨다. 수익의 안정성: 유튜브 광고 수익이라는...
퇴직연금은 안전자산 30%와 위험자산 70%의 비중을 맞추어 투자해야 한다. 즉, 위험자산이 70% 이상을 초과하지 않게 투자해야 한다는 말이다. 아래 글은 위험자산에 투자하고 있는 필자의 종목을 명시하고, 투자 선택 이유를 설명하도록 하겠다. 필자의 개인 퇴직연금IRP 운용 현황 1. TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF 1. 4차 산업혁명의 '쌀', 반도체 독점력 나스닥 100이 기술주 전반에 투자한다면, 필라델피아 ETF는 그 기술들의 심장인 반도체 에만 집중한다. 필수재 성격: AI, 자율주행, 클라우드, 로봇 등 미래 산업이 발전할수록 반도체 수요는 기하급수적으로 늘어나고 있다. 어떤 산업이 이기든 반도체는 팔릴 수밖에 없는 구조이다. 글로벌 대장주 집합: 엔비디아(설계), TSMC(생산), ASML(장비) 등 각 분야에서 전 세계 1위 기업 30개를 모아 놓았다. 이 기업들이 무너진다면 전 세계 IT 산업 자체가 멈춘다고 봐도 무방하다. 2. 나스닥 100을 압도하는 수익률 (역사적 성과) 과거 데이터를 보면 반도체 지수의 상승 폭은 나스닥 100보다 더 가파른 경우가 많았다. 하이 리스크 하이 리턴: 변동성은 나스닥 100보다 크지만, 상승장에서는 훨씬 더 강력한 탄력을 보여준다. 젊은 층이나 공격적 성향의 투자자에게 매력적인 이유이다. 3. 분기별로 들어오는 '짭짤한 배당금' 보통 성장주는 배당을 안 준다고 생각하지만, 반도체 기업들은 이익이 워낙 막대하여 배당을 꽤 잘 준다. 현금 흐름: 이 ETF는 1, 4, 7, 10월 연 4회 분배금을 지급한다. 재투자해도 좋고, 연금 계좌에서 현금으로 받아 다른 저평가 종목을 사는 용도로 활용하기 좋다. 4. 연금 계좌에서의 환노출 효과 이 상품 역시 환노출형으로, 달러 가치 상승 시 추가 수익을 기대할 수 있다. 경제 위기 방어: 시장이 흔들려 주가가 빠질 때 달러 환율이 오르며 ...